De kracht van het Balanced Wealth Fund ligt in Fundamentele Risicospreiding. Hieronder leggen we dit verder uit.
Niemand kan de markt voortdurend voorspellen, daarom baseren wij onze aanpak niet op verwachtingen of korte termijn trends. Wij bouwen op wat wél bekend is: elke beleggingscategorie levert op termijn een positief rendement op. Maar heeft ook haar eigen karakter en reageert daarom verschillend op economische omstandigheden. Door deze verschillen bewust te combineren ontstaat een portefeuille die evenwichtiger is samengesteld. En dus op termijn een hoger én stabieler rendement oplevert.
Wij verdelen het vermogen over vijf beleggingscategorieën, die elkaar versterken en aanvullen:
Aandelen
Aandelen vertegenwoordigen eigendom in ondernemingen. Ze profiteren doorgaans van perioden met stijgende groei en betere winstgevendheid. Bij tegenvallende groei of recessie kunnen ze juist terugvallen. Binnen onze portefeuille leveren aandelen de groeigerichte motor, die wordt ondersteund door de andere beleggingscategorieën wanneer het bijvoorbeeld economisch tegenzit.
Obligaties
Obligaties zijn leningen aan overheden of bedrijven. Hun waarde hangt sterk samen met rente en inflatie. Bij afnemende groei en dalende inflatie doen obligaties het vaak beter omdat dan rentes dalen en bestaande leningen in waarde stijgen. Zo helpen obligaties de schommelingen van de totale portefeuille te dempen binnen het grotere geheel.
Inflatie-gerelateerde obligaties
Bij deze staatsleningen worden hoofdsom en coupon aangepast aan de inflatie. Het rendement komt uit de jaarlijkse rentebetaling plus de feitelijke inflatie. Ze bieden vooral waarde bij hogere inflatie en beschermen zo de koopkracht van het vermogen.
Grondstoffen
Grondstoffen zoals energie, metalen en agrarische producten bewegen primair op vraag en aanbod. Zij presteren vaak beter in omgevingen met hogere inflatie en sterke economische activiteit. Omdat hun prijspatroon anders is dan dat van aandelen en obligaties, voegen ze een extra laag spreiding en balans toe.
Goud
Goud fungeert vaak als veilige haven bij onzekerheid, financiële stress of onverwachte inflatie. In rustige periodes kan de goudprijs onder druk staan, maar juist in turbulente tijden biedt goud defensie en aanvullende balans.
Waarom deze combinatie werkt
Door de vijf beleggingscategorieën te combineren, worden zwakkere resultaten in de ene categorie regelmatig gecompenseerd door sterkere bijdragen in een andere. Het resultaat is een portefeuille die door de tijd heen gelijkmatiger verloopt dan een traditionele mix met alleen aandelen en obligaties.
De onderstaande grafiek toont het verschil met een neutrale 50/50 portefeuille.
Voor meer informatie kunt u terecht op www.balancedwealthfund.nl of direct contact opnemen met Leo en Geert via info@balancedwealthfund.nl.
