In deze serie lichten we de vijf verschillende beleggingscategorieën van het Balanced Wealth Fund in detail toe. We beginnen met aandelen.
Wat zijn aandelen?
Aandelen vertegenwoordigen een eigendomsbelang in een onderneming. Als aandeelhouder deelt u mee in de winst en in de waardeontwikkeling van het bedrijf. Daarmee zijn aandelen een directe manier om te profiteren van economische groei en innovatie.
Hoe gedragen aandelen zich in verschillende scenario’s?
De prestaties van aandelen hangen sterk samen met de ontwikkeling van de economie. In periodes van stijgende groei en winstgevendheid doen aandelen het meestal goed. Bij dalende groei of recessie hebben bedrijven het zwaarder en dalen aandelenkoersen vaak mee. Ook bij onverwachte inflatiestijgingen presteren aandelen doorgaans minder, terwijl een periode van dalende inflatie juist gunstig kan zijn.
Waarom zijn aandelen belangrijk in onze portefeuille?
Hoewel aandelen meer risico en schommelingen met zich meebrengen, staan daar op de lange termijn vaak hogere rendementen tegenover. Dat maakt ze tot een onmisbare bouwsteen in elke brede portefeuille. Binnen het Balanced Wealth Fund zorgen aandelen voor de groeigerichte component, die wordt aangevuld door andere beleggingscategorieën zoals obligaties, inflatie-gerelateerde obligaties, grondstoffen en goud. Die vullen de zwakkere periodes van aandelen aan en zorgen voor balans.
Een breder perspectief
Het Balanced Wealth Fund kijkt altijd naar de ontwikkelingen in de groei en inflatie. En zorgt dat de risico’s van onverwachte bewegingen in deze twee economische indicatoren gebalanceerd worden. Aandelen zijn vooral gevoelig voor veranderingen in groeiverwachtingen. Andere beleggingscategorieën vangen juist inflatieschokken of periodes van economische krimp beter op. Door deze eigenschappen te combineren ontstaat een portefeuille die minder afhankelijk is van één scenario.
Onderstaande tabel laat zien hoe aandelen, en de andere beleggingscategorieën, zich doorgaans gedragen onder de vier belangrijkste economische omstandigheden: stijgende groei, dalende groei, stijgende inflatie en dalende inflatie.
Met aandelen bouwen we aan groei binnen het Balanced Wealth Fund. In de volgende posts lichten we de overige beleggingscategorieën in ons fonds toe en laten we zien hoe deze samen een robuust geheel vormen.
Via deze pagina leert u niet alleen onze strategie kennen, maar ook de mensen erachter. Wilt u meer weten? Bezoek www.balancedwealthfund.nl of neem contact op via info@balancedwealthfund.nl.
